1- 4.500.000 TL özsermayeye sahip olan aracı kurumlar için, bir müşteriye açılabilecek kredi tutarı özsermayenin en fazla yüzde kaçtır?

a) %10

b) %20

c) %30

d) %40

e) %50

2- Genel müşteri ve talebe dayalı profesyonel müşteriler için geçerli olmak üzere, kaldıraçlı işlemlerde yatırılan teminat tutarının ne kadar üzerinde bir kayba uğratacak şekilde işlem yaptırılabilir?

a) Müşterinin onayıyla teminat tutarının %20 üzerinde işlem yaptırılabilir.

b) Onay olmadan teminat tutarının %10 üzerinde işlem yaptırılabilir.

c) Müşterinin onayıyla teminat tutarının %40 üzerinde işlem yaptırılabilir.

d) Teminat tutarının üzerinde işlem yaptırılamaz.

e) Onayı olmadan teminat tutarının %20 üzerinde işlem yaptırılabilir.

3- Çerçeve sözleşmelerin elektronik ortamda değiştirilmesi ile ilgili aşağıdakilerden hangisi yanlıştır?

a) Müşterinin elektronik ortamda değişiklik yapılmasına onay vermesi gerekir

b) Elektronik imza kullanılabilir

c) Müşterinin değişiklikleri okuduğuna dair onay vermesi gerekir

d) Müşterinin şifre ile elektronik ortama erişimi sağlanabilir

e) Değişiklikler belli bir süre sonra otomatik olarak kabul edilmiş sayılır

4- Yatırım Kuruluşları Tebliği'ne göre, bankaların mevzuat uyarınca izin verilen yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinde bulunabilmeleri için hangi genel şartı sağlamaları gerekmez?

a) Çalışacak personele ilişkin Tebliğ'de aranan şartların sağlanması

b) Yönetim kurulu üyelerinin Tebliğ'de aranan şartların sağlanması

c) Gerekli organizasyon yapısının kurulmuş olması

d) Varsa mevzuatta öngörülen teminatların tesis edilmiş olması

e) Faaliyetlerin sağlıklı şekilde yürütülmesini teminen gerekli bilgi işlem altyapısının oluşturulmuş olması

5- Paya dayalı kitle fonlamasında yatırım sınırlarına ilişkin aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

a) Nitelikli yatırımcı olmayan gerçek kişiler, bir takvim yılı içinde azami 300.000 TL yatırım yapabilir

b) Yatırım sınırı yatırımcının yıllık net gelirinin %15'i olarak uygulanabilir

c) Yatırım sınırı en fazla 2.000.000 TL olabilir

d) Yatırım sınırlarına ilişkin kontrol platformlar tarafından gerçekleştirilir

e) Yatırım sınırı 1.500.000 TL'yi aşmamak kaydıyla yıllık net gelirin %10'u olarak uygulanabilir

6- Yatırım Kuruluşları Tebliği'ne göre, yatırım kuruluşu uygunluk testi sonucunda herhangi bir ürün ya da hizmetin müşteriye uygun olmadığı kanaatine ulaşırsa, müşteriye bu durum nasıl bilgilendirmek zorundadır?

a) Sözlü olarak uyarır

b) Kısa mesaj (SMS) ile bilgilendirir

c) Elektronik posta (e-posta) ile uyarır

d) Yazılı olarak uyarır

e) Herhangi bir bilgilendirme yapmak zorunda değildir

7- Aracı kurumlar kendileriyle kaldıraçlı işlemler yapan müşterilerine, oluşabilecek çıkar çatışmalarını önlemek bakımından, söz konusu işlemler için hangi hizmeti veremezler?

a) Emir iletimine aracılık

b) İşlem aracılığı

c) Portföy aracılığı

d) Bireysel portföy yöneticiliği veya yatırım danışmanlığı

e) Saklama hizmeti

8- Türev araç emir formlarında bulunması gereken bilgilerle ilgili aşağıdakilerden hangisi yanlıştır?

a) Sözleşmenin ismi ve/veya işlem kodu

b) Hesap tipi

c) İşlemin hangi aracı kurum üzerinden gerçekleşeceği

d) Emrin alındığı ve iletildiği tarih ve zaman

e) İşlem yapılacak para birimi

9- Aracı kurumların bir müşteriye açacakları kredi tutarı, genel işlem sınırı hesaplamasında kullanılan ortalama özsermaye tutarının en fazla yüzde kaçını aşamaz?

a) %10 b) %20

c) %30 d) %40 e) %50

10- Aşağıdakilerden hangisi platformların gerçekleştiremeyeceği faaliyetlerden biri değildir?

a) Gayrimenkul projelerinin geliştirilmesi amaçlı projelere ilişkin kitle fonlaması faaliyeti yürütmek

b) Yurt dışında yerleşik kişilere yönelik Türkiye'de yerleşik kişilerden fon toplamak

c) Projelere ilişkin yatırımcılara yönelik yatırım tavsiyesi niteliğindeki değerlendirmelerde bulunmak

d) Girişimciye ve girişim şirketine danışmanlık hizmeti ve yatırım tavsiyesi vermek

e) Kampanya süreci tamamlanmamış projeleri tanıtmak

11- Aşağıdakilerden hangisi yatırım danışmanlığı faaliyetinde bulunmak için aranan şartlardan birisidir?

a) Geniş yetkili aracı kurum olma zorunluluğu

b) Müşteri portföylerini yönetme yetkisine sahip olma zorunluluğu

c) Yeterli sayıda yatırım danışmanını istihdam etmiş olmak

d) Halka arza aracılık yetkisine sahip olma zorunluluğu

e) Portföy saklama hizmeti verme yetkisine sahip olma zorunluluğu

12- Aşağıdakilerden hangisi müşteri hesap ekstrelerinde bulunması gereken bilgilerden değildir?

a) Alınan sermaye piyasası araçlarının adı

b) Hesaba tahakkuk ettirilen komisyonlar

c) İşlem yapılamayan dönemlere ait bilgiler

d) Yatırım kuruluşu nezdinde tutulan nakit hareketleri

e) Hesaba tahakkuk ettirilen vergiler

13- Borçlanmaya dayalı kitle fonlaması yoluyla fon toplamaya ilişkin aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

a) Borçlanma aracının vadesi 7 yıla kadar olabilir

b) Borçlanma araçlarının tamamı vade tarihinde tek seferde ödenebilir

c) Vadesi iki yıldan üç yıla kadar olanların vade tarihinden önceki son altı ay içinde geri ödeme yükümlülüklerinin en fazla %25'i yapılabilir

d) Bilgi formunda belirtilen faiz oranından daha yüksek bir orandan fon toplanamaz

e) Borçlanma araçlarına ilişkin geri ödemeler sadece nakit olarak yapılabilir

14- Yatırım Hizmetleri Tebliği'ne göre, halka arza aracılık faaliyetinde bulunmak isteyen aracı kurumların sermaye şartına ilave olarak yerine getirmesi gereken şartlardan biri aşağıdakilerden hangisidir?

a) Genel saklama hizmeti vermek üzere faaliyet izni almış olmak

b) Portföy yöneticiliği faaliyet iznine sahip olmak

c) Yatırım danışmanlığı birimi kurmuş olmak

d) Bir birim yöneticisini ve yeterli finansman uzmanını görevlendirmiş olmak

e) Emir iletimine aracılık yetkisine sahip olmak

15- Sermaye piyasası araçlarının kredili alımı işlemlerinde özkaynak olarak kabul edilebilecek nakit hangi cinslerden olabilir?

a) Sadece Türk Lirası

b) Sadece konvertibl döviz

c) Türk Lirası ve konvertibl döviz

d) Türk Lirası ve altına çevrilebilir döviz

e) Sadece kaydi Türk Lirası

16- Kuruluş için Kuruldan izin almasını takiben kaç ay içinde faaliyet izni almak üzere başvurmayan aracı kurumun faaliyet izni alma hakkı düşer?

a) 3 ay

b) 6 ay

c) 9 ay

d) 12 ay

e) 18 ay

17- Yatırım kuruluşlarının saklama hizmetinde müşteri hesaplarının izlenmesi için aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

18- Yatırım Kuruluşları Tebliği'ne göre, aşağıdakilerden hangisi aracı kurumların kurucu ortaklarında aranan şartlardan biri değildir?

19- Paya dayalı kitle fonlamasında fon kullanım yerlerine ilişkin aşağıdakilerden hangisi yanlıştır?